国金中债 1-5 年计策性金融债指数证券投资基金（国金中债 1-5 年计策性金融债 A 份额）基金产物贵府概要（更新） 国金中债 1-5 年计策性金融债指数证券投资基金（国金中债 1-5 年计策性金融                               债 A 份额）                       基金产物贵府概要（更新）                                                编制日历：2025 年 1 月 16 日                         送出日历：2025 年 1 月 17 日            本概要提供本基金的迫切信息，是招募阐明书的一部分。            作出投资决定前，请阅读竣工的招募阐明书等销售文献。 一、产物梗概            国金中债 1-5 年计策性金融 基金简称                            基金代码            018067            债            国金中债 1-5 年计策性金融 下属基金简称                          下属基金来去代码        018067            债A 基金管束东说念主      国金基金管束有限公司           基金托管东说念主           上海银行股份有限公司                                 上市来去所及上市日 基金协议奏效日    2023 年 05 月 25 日                     -                                 期 基金类型       债券型                  来去币种            东说念主民币 运作方式       世俗绽开式                绽开频率            每个绽开日                                 运转担任本基金基金 基金司理       谢雨芮                  司理的日历                                 证券从业日历          2012 年 04 月 01 日 二、基金投资与净值进展 (一) 投资指标与投资策略            本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前得回与场地指数同样的总酬谢，追 投资指标            求追踪偏离度及追踪舛错的最小化。            本基金主要投资于场地指数成份券及备选成份券。为更好地竣事投资指标，本基金还            可投资于国内照章刊行上市的国债、计策性金融债、债券回购、银行进款、同行存单、            货币商场器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎中            国证监会策划规定）  。            本基金不投资股票等职权类金钱，也不投资于信用债。            如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行安妥要领后， 投资范畴            不错将其纳入投资范畴。            基金的投资组合比例为：本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的 80%；投资            待偿期为 1-5 年（包含 1 年和 5 年）的场地指数成份券和备选成份券的比例不低于本            基金非现款基金金钱的 80%；本基金保捏不低于基金金钱净值 5％的现款或者到期日            在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。            如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管束东说念主在履行安妥要领                               第 1页 共 5页    国金中债 1-5 年计策性金融债指数证券投资基金（国金中债 1-5 年计策性金融债 A 份额）基金产物贵府概要（更新）            后，不错调理上述投资品种的投资比例。            本基金为指数基金，主要采纳抽样复制和动态最优化的方法，投资于场地指数中具有            代表性和流动性的成份券和备选成份券，或采纳非成份券算作替代，构造与场地指数            风险收益特征同样的金钱组合，以竣事对场地指数的有用追踪。 主要投资策略     在普通商场情况下，本基金力求追求日均追踪偏离度的皆备值不普及 0.35%，年化跟            踪舛错不普及 4%。如因指数编制国法调理或其他要素导致偏离度或追踪舛错普及上述            范畴，基金管束东说念主应采纳合理圭表幸免偏离度或追踪舛错进一步扩大。            基金的主要投资策略包括：1、优化抽样复制策略；2、替代性策略；3、债券投资策略。            中债-1-5 年计策性金融债指数（全价）收益率×95%+同期银行活期进款利率（税后） 功绩比较基准            ×5%            本基金为债券型基金，其长期平均预期风险与预期收益水平高于货币商场基金，低于            搀和型基金、股票型基金。 风险收益特征            本基金为指数型基金，主要采纳抽样复制法和动态优化的方式追踪场地指数的进展，            具有与场地指数以及场地指数所代表的债券商场同样的风险收益特征。 (二) 投资组联合产成就图表/区域成就图表 注：无。 (三) 自基金协议奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图                           第 2页 共 5页    国金中债 1-5 年计策性金融债指数证券投资基金（国金中债 1-5 年计策性金融债 A 份额）基金产物贵府概要（更新） 注：功绩进展截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表将来进展。 三、投成本基金波及的用度 (一) 基金销售策划用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：              份额（S）或金额（M）    用度类型                                     收费方式/费率                 /捏有期限（N）                   M＜100 万元                      0.40%     认购费                   M≥500 万元                   1,000 元/笔                   M＜100 万元                      0.60%     申购费      100 万元≤M＜300 万元                    0.40%   （前收费）      300 万元≤M＜500 万元                    0.20%                   M≥500 万元                   1,000 元/笔                     N＜7 日                      1.50%    赎回费                     N≥7 日                       0% (二) 基金运作策划用度 以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别            收费方式/年费率或金额                    收取方 管束费                   0.15%               基金管束东说念主和销售机构 托管费                   0.05%                  基金托管东说念主 审计用度               50,000.00 元               司帐师事务所 信息败露费              120,000.00 元              规定败露报刊           按照国度相关规定和基金协议商定，不错           在基金财产中列支的其他用度。用度类别 其他用度                                         策划处事机构           详见本基金《基金协议》及《招募阐明           书》或其更新。 注：1、本基金来去证券、基金等产生的用度和税负，按试验发生额从基金金钱扣除。 金额以基金如期讲述败露为准。 (三) 基金运作概述用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在捏偶而辰，投资者需开销的运作费率如下表：                   国金中债 1-5 年计策性金融债 A                        基金运作概述费率（年化） 注：基金管束费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 败露的策划数据为基准测算。 四、风险揭示与迫切提醒 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏损投成本金。                               第 3页 共 5页    国金中债 1-5 年计策性金融债指数证券投资基金（国金中债 1-5 年计策性金融债 A 份额）基金产物贵府概要（更新）    投资有风险，投资者购买基金时应肃穆阅读本基金的《招募阐明书》等销售文献。    本基金存在的主要风险有：商场风险、管束风险、信用风险、流动性风险、本基金的特定风险、操作和 技能风险、未知价风险、合规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险、其他风险。    本基金的特定风险有：    （1）指数编制方法风险    场地指数因为编制方法的缺欠有可能导致场地指数的进展与总体商场进展有在各异，因场地指数编制 方法的不熟识也可能导致指数调理较大，增多基金投资成本，并有可能因此而增多追踪舛错，影响投资收 益。    （2）场地指数酬谢与债券商场平均酬谢偏离的风险    场地指数并弗成完全代表通盘这个词债券商场。场地指数成份债券的平均酬谢率与 通盘这个词债券商场的平均酬谢 率可能存在偏离。    （3）场地指数波动的风险    场地指数成份债券的价钱可能受到政事要素、经济要素、上市公司盘算推算景况、投资东说念主心理和来去轨制等 多样要素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。    （4）场地指数揣测出错的风险    指数编制方法的缺欠可能导致场地指数的进展与总体商场进展产生各异，从 而使基金收益发生变化。 同期，中债金融估值中心有限公司不合指数的实时性、竣工性和准确性作念出任何开心。场地指数值可能出现 毛病，投资者若参考指数值 进行投资决策可能导致亏损。    （5）场地指数变更的风险    凭据基金协议的规定，如发生导致场地指数变更的情形，本基金的投资组合将进行调理，基金收益风险 特征可能发生变化，投资东说念主需承担因场地指数变更所带来的风险与成本。    （6）追踪舛错左右未达商定指场地风险    在普通商场情况下，本基金力求追求日均追踪偏离度的皆备值不普及 0.35%，年化追踪舛错左右在 4.0% 以内，但因场地指数编制国法调理或其他要素可能导致追踪舛错普及上述范畴，本基金净值进展与指数价钱 走势可能发生较大偏离。    （7）指数编制机构罢手处事的风险    本基金的场地指数由指数编制机构发布并管束和珍藏，将来指数编制机构可能由于多样原因罢手对指 数的管束和珍藏，本基金将凭据基金协议的商定自策划情形发生之日起十个使命日内向中国证监会讲述并 建议处置有规划，如更换基金场地指数、转机运作方式、与其他基金合并、或者斥逐基金协议等，并在 6 个月 内召集基金份额捏有东说念主大会进行表决，基金份额捏有东说念主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合 同自动斥逐。投资东说念主将濒临更换基金场地指数、转机运作方式、与其他基金合并、或者斥逐基金协议等风险。    自指数编制机构罢手场地指数的编制及发布至处置有规划细目并执行前，基金管束东说念主应按照指数编制机 构提供的最近一个往翌日的指数信息投降基金份额捏有东说念主利益优先原则保管基金投资运作，该时辰由于标 的指数不再更新等原因可能导致指数进展与策划商场进展有在各异，影响投资收益。    （8）成份券违约风险    本基金主要投资于场地指数成份券及备选成份券，当场地指数成份券发生彰着负面事件濒临违约风险 时，可能出现导致本基金的追踪偏离度和追踪舛错扩大的风险。    基金在追踪场地指数时由于多样原因导致基金的功绩进展与场地指数进展 之间可能产生各异，主要影 响要素可能包括：    以下要素可能使基金投资组合的收益率与场地指数的收益率发生偏离：   （1）由于场地指数调理成份债券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调理中产生追踪偏离度与跟                           第 4页 共 5页    国金中债 1-5 年计策性金融债指数证券投资基金（国金中债 1-5 年计策性金融债 A 份额）基金产物贵府概要（更新） 踪舛错。   （2）由于场地指数成份债券在场地指数中的权重发生变化，使本基金在相应的组合调理中产生追踪偏 离度和追踪舛错。   （3）由于场地指数是每天将利息进行再投资的，而组合债券利息收入只在卖券时和债券付息时才收到 利息部分的现款，然后才可能进行这部分资金的再投资，因此在利息再投资方面可能会导致基金收益率偏离 场地指数收益率，从而产生追踪偏离度。   （4）由于成份债券流动性差等原因使本基金无法实时调理投资组合或承担冲击成本而产生追踪偏离度 和追踪舛错。   （5）由于基金投资经过中的证券来去成本，以及基金管束费和托管费等用度的存在，使基金投资组合 与场地指数产生追踪偏离度与追踪舛错。   （6）在本基金指数化投资经过中，基金管束东说念主的管束才智，举例追踪指数的水平、技能妙技、买入卖 出的时机采纳等，都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对场地指数的追踪进度。   （7）其他要素产生的偏离。基金投资组合中个别债券的捏有比例与场地指数中该债券的权重可能不完 全换取；因穷乏卖空、对冲机制颠倒他器具形成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动； 因指数发布机构指数编制毛病等，由此产生追踪偏离度与追踪舛错。   （1）计策性银行改制后的信用风险。若将来计策性银行进行改制，计策性金融债的性质有可能发生较 大变化，债券信用等第也可能相应调理，基金投资可能濒临一定信用风险。   （2）计策性金融债的流动性风险。计策性金融债商场投资者行动具有一定趋同性，在顶点商场环境下， 可能连合买进或卖出，增多流动性风险。   （3）投资连合度风险。计策性金融债刊行东说念主较为单一，若单一主体发生要紧事项变化，可能对基金净 值进展产生较大影响。 (二) 迫切提醒    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。基金管束东说念主依照恪称拖累、本分信用、严慎用功的原则管束和期骗基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金协议取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和 基金协议确当事东说念主。    基金产物贵府概要信息发生要紧变更的，基金管束东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基 金管束东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的试验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的策划信息，敬请同期编削基金管束东说念主发布的策划临时公告等。    关于因基金协议的签订、内容、履行和讲解或与基金协议相关的争议，基金协议当事东说念主应尽量通过协 商、同一等路子处置。若未能以协商或同一等方式处置的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济买卖仲 裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国外经济买卖仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁裁决 是结尾的，对当事东说念主均有抑止力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。 五、其他贵府查询方式   以下贵府详见基金管束东说念主网站：http://www.gfund.com，客服电话：4000-2000-18 六、其他情况阐明   无。                             第 5页 共 5页